為了提升金融消費者個人信息保護意識，切實保障自身合法權益，通過以案說險的方式，幫助金融消費者提升自我保護意識。

案例介紹

孫某致電某保險公司客服電話，要求查詢第三人的保單信息及賬戶現金價值，孫某表示，保單投保人是其母親，但是孫某并不能提供其母親的身份證號或者其他保單信息。

在無法核實孫某真實身份的情況下，保險公司客服電話工作人員告知孫某，查詢保單個人信息需要本人查詢，故拒絕了孫某的要求。孫某對此感到不滿，并就此事進行了投訴。保險公司工作人員在核實情況后，聯系孫某再次作了解釋，說明為保護消費者金融信息安全，只能由客戶本人或提供本人授權的有效公證文書才能查詢個人金融信息，孫某最終表示了理解。

案例分析

根據《中華人民共和國個人信息保護法》第四條，個人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識別或者可識別的自然人有關的各種信息，不包括匿名化處理后的信息。

根據《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）第二十八條，消費者金融信息是指銀行、支付機構通過開展業務或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產品或者服務相關的信息。

風險提示

金融消費者要不斷加強個人金融信息保護意識，妥善保管自己及家人的個人賬戶信息、銀行預留信息、身份信息等重要資料，不要輕易透露給他人。同時，不要隨意點擊陌生網站鏈接或使用公共場所無線網絡，避免信息泄露對個人資產和信用造成風險。

金融消費者要積極了解銀行等金融機構的消費者信息保護政策，如確需查詢個人金融信息的，可提前致電銀行等金融機構客服電話咨詢相關流程，避免造成不便。

根據中國銀保監會《關于深入整治“代理退?！焙诋a亂象的通知》（人身險部函〔2022〕487號）文件通知，北京分公司在分公司范圍內開展了關于全面深入排查“代理退?！焙诋a風險的工作，并取得了一定實效。為進一步提升保險消費者對于“代理退?！焙诋a的認知，增強風險防范意識，通過以案說險的方式，幫助保險消費者提升自我保護意識。

案例介紹

一次偶然的機會，北京的李女士在某平臺上看到宣傳“退保咨詢”視頻，添加對方微信后得知需要支付退保到賬金額20%的服務費用就可以全權委托“專業退保顧問”為其辦理全額退保手續。李女士在所謂“退保顧問”的誘導下，與其簽訂了合作協議與委托書，并向對方提供了保險合同、身份證等相關信息。經身邊親友提醒，李女士意識到把自己的個人信息透露給陌生人可能會導致個人經濟受損，隨后，李女士再次聯系“退保顧問”要求終止代理退保行為時，卻被告知需要支付5000元違約金。

案例分析

有過李女士類似經歷的客戶有很多，消費者在購買金融產品后，未通過金融機構公布的統一客服熱線或官網等正規渠道進行咨詢溝通，而是通過所謂的“退保顧問”不良代理的誘導下，落入對方的消費陷阱。不但無法維護自己的合法權益，甚至為此蒙受巨大的經濟損失。

風險提示

消費者在購買金融產品時，應充分了解產品詳細內容，根據自身需求及經濟情況購買適合的產品。購買后可通過金融機構公布的統一客服熱線或官網等渠道進行溝通咨詢并獲取相關服務，樹立理性的消費觀念，提高自我保護意識，不輕易泄露自己和家人的個人信息。遇到問題，應通過正規渠道提出合理訴求，不輕易委托他人代為處理維權問題，如遇不法分子利用代理退保進行詐騙等非法行為，應第一時間向公安機構進行報案，確保自己的人身及財產安全。

       為強化金融消費者教育，落實北京銀保監局“關于做好2022年金融聯合教育宣傳活動的通知”要求，小康人壽北京分公司圍繞“提升公眾金融素養 促進國民金融健康 共建清朗網絡空間 涵養良好金融生態”主題，積極組織開展金融宣傳“五近入”系列活動。

       通過貼近社區和學校、親近老年人與新市民、切近職場及銷售人員等多樣化形式，深入生活、服務市民、攜手共筑第一道金融風險抵御防線。

       “貼近”社區和學校，普及金融保險知識

       9月15日、16日，小康北分連續兩天來到西城區北順社區和安平巷社區，為社區居民發放金融風險知識宣傳頁，以及口罩、消毒液等防疫物資。為響應“不聚會、不聚集”的疫情防控政策，小康北分針對兩個社區均是“胡同社區”的特點，采取“串胡同  點對點”的靈活宣傳方式，在社區工作人員的帶領下，利用兩天的時間走訪了幾十戶居民。發放材料的同時，還簡單講解金融防詐騙小知識，用行動拉近了消費者與金融保險知識間的距離，激發了消費者主動學習的興趣，加深了對金融安全和權益保護的直觀感受。

       小康北分還來到黃城根小學門口，向等待孩子放學的家長們發放《金融伴我成長》（小學版）等讀物。金融知識普及同樣要從娃娃抓起，希望這些讀物可以在家長和孩子間形成一種紐帶，共同學習，在為小家庭樹立風險防范意識的同時，也能培養孩子從小就有正確的金融觀念。

       “親近”老年人與新市民，防范新型非法金融活動

       近年來，市場上存在著一些針對特定人群的非法金融活動，如非法集資、養老投資、電信網絡詐騙等。為幫助特定人群提升金融風險識別能力，自覺防范抵制非法金融活動，小康北分充分利用下社區的機會，用老年人聽得懂的語言講解養老防詐騙的小案例，普及老年科學理財的小知識；同時，小康北分還瞄準職場周邊地區的新市民人群，在9月期間向快遞小哥、保潔員、保安員等發放金融保險知識宣傳頁，倡導理性投資理念與金融風險防范意識。

       “切近”職場，內外勤聯動促宣傳守底線

       宣傳月除了要“走出去”，更要“守得住”。小康北分以客服一柜通和消保宣傳角為陣地，通過張貼主題海報、懸掛主題條幅、設置宣傳展架、播放宣講視頻、設立老年服務專區等多種多樣的服務設施及宣傳形式烘托金融宣傳教育氛圍，力求能夠讓每一位來柜面辦理業務的客戶，都能夠感受到金融知識宣傳的魅力，從而主動了解。

       對于員工和銷售人員，小康北分除了要求大家做到以個體為宣傳單位，主動傳播金融保險知識外，還要求大家從自己做起，守住金融從業者的底線。分公司開創了每日早報的形式，以手機長圖推送的形式，每日向員工宣導保險消保小知識，并通過朋友圈擴散發酵；加強與總公司間的聯動，撰寫“以案說險”、“高管微課堂”等金融知識普及推文，通過小康人壽官微、官網等渠道推送給客戶。

       9月金融知識宣傳月期間，小康人壽北京分公司通過多元化的宣傳方式，將金融保險知識向不同受眾人群延伸，分層次展開金融保險教育宣傳活動，切實履行金融機構社會責任，做好行業宣傳普及工作，不斷提升人民群眾的金融風險防范意識，保護人民群眾根本利益。（小康人壽北京分公司）

       為貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想，切實提升社會公眾金融素養，有效防范化解金融風險，營造清朗金融網絡環境，根據監管要求，小康人壽在全司范圍內組織開展“金融知識普及月”系列活動。

       一、活動口號

       "提升公眾金融素養

        促進國民金融健康

        共建清朗網絡空間

        涵養良好金融生態”

       二、活動時間

       2022年9月1日至9月30日

       三、活動主題

       依托小康人壽現有平臺和渠道特點，主動聚焦“一老一少”、新市民等重點人群，聚焦個人信息保護、金融數字化等金融常識，聚焦養老領域金融詐騙、非法代理維權等熱點問題，聚焦幫助老年人、殘障人士等特殊群體跨越數字鴻溝等重點方面，組織開展公益性、有特色、針對性強的專項金融教育宣傳活動，提高活動的覆蓋面和影響力。

       四、活動內容

       本次金融知識普及月主要開展六個方面的活動：

       （一）注重提升金融素養，宣傳普及金融消費者生產生活所需金融知識。

       （二）倡導科學理財和合理借貸，幫助金融消費者守住“錢袋子”。

       （三）聚焦重點人群、金融常識、熱點問題、跨越數字鴻溝等，貼近社會公眾需求開展教育活動，推進金融業健康發展。

       （四）提供專業、便捷的投資者教育服務，保護投資者合法權益。

       （五）爭做金融好網民，共建網絡美好精神家園。

       （六）強化金融風險提示，識別、遠離非法金融活動。

       后續精彩內容，敬請關注小康人壽官網、官微。  

8月19日，在貴州遵義舉辦的2022金融科技創新發展論壇上，小康人壽“新核心業務系統建設項目”榮獲“IT架構創新優秀案例獎”。論壇以“數字經濟”和“數字金融”為理念，以“新金融模式推進自身數字化進程”為主旨，探討金融機構在全新的數字化時代，如何立足價值定位，促進金融與科技更深度的融合。

此次論壇邀請金融科技領域各創新實踐者分享觀點和經驗，探討金融數智化發展的新路徑、新方法。組委會設立“2022中小金融機構數智化轉型優秀案例評選”環節，旨在推動中小金融機構滿足數字經濟發展的金融需求，開創高質量發展的新局面。評選由業內推舉、論壇專家組委會成員內部調研、評分等多環節組成。小康人壽參與評選的“新核心業務系統建設項目”，經過多輪篩選，憑借系統出色的性能和優秀的客戶體驗，一舉獲得“IT架構創新優秀案例獎”。

小康人壽新一代保險數字化業務平臺歷經較為短暫的研發周期，于2021年8月成功上線并投入使用。從滿足開業必備，到支持全業務、全流程，小康人壽新核心業務系統在打好堅實基礎同時，引入新一代分布式架構，實行小步快跑，實現彎道超車。系統采用線上數字化全流程自助服務，加強了客戶聯系，降低了服務成本。在技術上，通過組件化設計，一次開發，供多個渠道使用。同時采用微服務化、云端部署，實現對保險業務服務能力的彈性擴縮，從而滿足業務對系統的高可用、高性能、高并發要求。旨在提升保險業務系統融合通信能力、持續交付能力、服務并發能力、服務共享能力和風險預警及管控能力，為客戶提供個性化、差異化、定制化產品和服務。

       一、什么是洗錢？
     《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）第二條規定：洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。
       二、為什么要反洗錢？
       洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此我國依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
     《反洗錢法》的立法宗旨是維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。開展反洗錢工作，能夠截斷犯罪活動的資金融通渠道，摧毀犯罪集團的經濟基礎，能夠有效遏制相關經濟金融犯罪，整頓和規范市場經濟秩序。

致各位合作伙伴：
       小康人壽銷售行為可回溯-智能雙錄系統正式發布，本系統涵蓋人臉識別、空中簽名、單證投屏、智能質檢等功能，為用戶提供一套簡潔實用、功能完善的移動應用端功能。為提升用戶體驗，雙錄對接投保系統，使雙錄投保流程一體化。提供智能質檢同框檢測、遠程雙錄功能，更好地提高雙錄質量及一次性質檢通過率，使用戶體驗更加流暢。
       下載（安卓）即享受全新的雙錄體驗。

小康人壽保險責任有限公司
2022年7月

 小康人壽積極推動防范非法集資宣傳工作常態化、長效化，教育社會公眾主動防范風險、自覺遠離非法集資，共同守護幸福生活。

為貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，切實做好第10個“7.8全國保險公眾宣傳日”系列活動，根據監管要求，小康人壽在全司范圍內組織開展“7.8全國保險公眾宣傳日”系列活動（以下簡稱“7.8宣傳日活動”）。

一、活動主題

深入貫徹新發展理念，聚焦保險業堅持以人民為中心，回歸保障本源，服務國家戰略，以教育宣傳活動為契機，開展形式多樣的金融保險公益宣傳活動。

二、活動口號

“奮進新征程，保險守護穩穩的幸?！?/span>

三、活動時間

2022年6月20日至7月8日

四、活動內容

依托小康人壽現有平臺和渠道特點，緊緊圍繞活動主題，因地制宜、結合實際，主動聚焦“一老一少”重點人群，踐行金融為民理念，在保證公益性的基礎上，組織開展系列活動。

活動期間，小康人壽將組織開展或積極參與“助推鄉村振興、服務老年群體”保險公益健步走、“卡點show保險”短視頻話題挑戰、“保險科技&幸福生活”保險五進入以及“cue到我的幸福感@第10個7.8全國保險公眾宣傳日”網絡話題等宣教活動，精彩內容，敬請關注小康人壽官網、官微。

2022年1月27日，公司審計監察部下發了《關于觀看<零容忍>系列節目的工作通知》，公司各部門人員認真觀看《零容忍》系列電視節目，并結合公司發展現狀和崗位情況進行了深刻的思考。截至2022年2月28日，各部門均提交了節目觀后主題材料，涵蓋節目觀后感、對公司清廉文化建設的思考以及對本部門和崗位的建議等內容。

公司各部門人員一致認為通過觀看《零容忍》系列節目完成了對自己思想認知的一次洗禮：首先，以零容忍態度懲治腐敗體現了我黨加強黨風廉政建設的堅強決心。我們每個人都要保持初心、牢固信念、追求真理，永遠不放松對自己的思想建設。其次，無論是治理國家還是管理公司，秉無私之心、樹清正之風是實現長治久安的根本。如果人人能夠恪己自律、公正待人，公司將逐步形成清政廉潔的政治生態體系，實現長期健康穩定和諧的發展。再次，工作上要做到守土有責、認真履職，培養正確的職業道德觀念，牢牢守住職業道德底線，以堅持不懈的奮斗精神與公司共同成長。最后，對于公司廉政文化建設，各部門人員紛紛提出想法建議，比如搭建廉政教育平臺，通過邀請專家授課等方式，提升思想認知，牢固廉政意識；比如加強廉政文化宣導，通過資源共享等方式，聯合開展廉政宣傳與教育活動，以人為鑒、以案為例讓廉政文化深入每個人的內心。

本次《零容忍》觀后主題材料反映出公司各級領導及員工對于廉政建設工作的深度思考，有理論又能結合實際，有高度又能深入淺出，如銀保事業部的《<零容忍>在企業發展中的現實意義》、風險管理部的《<零容忍>觀后有感》、運營管理部的《<零容忍>觀后感——廉潔自律、奉公守法，做一名合格的共產黨員》，各人員應加強溝通，相互交流學習，共同營造風清氣正的清廉文化。

路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。面臨著公司業務重啟的發展之路，讓我們所有小康人和衷共濟、堅定信心，盡恪己之事，行天地之寬，為公司良好的政治生態建設和長期健康發展貢獻自己的一份力量。

小康人壽保險有限責任公司

審計監察部

二〇二二年三月二十四日

為貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，切實做好消費者權益保護和金融教育宣傳工作，提升公眾風險防范意識，消除侵害消費者權益隱患，構建和諧金融生態環境，根據監管要求，小康人壽在全司范圍內組織開展“3.15消費者權益保護教育宣傳周”系列活動（以下簡稱“3.15教育宣傳周活動”）。

一、活動主題

堅持以人民為中心的發展思想，為實現金融消費者合法權益奠定公平公正的價值基礎，從更深層次、更大范圍、更有保障和更可持續等維度促進金融消費公平；以教育宣傳活動為契機，促進公司數字化創新，推動解決“數字鴻溝”，通過聚焦日常生活涉及的服務場景和高頻事項，提供更周全、更貼心、更直接的便利化服務，推進公司誠信教育和誠信文化建設。

二、活動口號

“共促消費公平，共享數字金融”

三、活動時間

2022年3月14日至3月20日

四、活動內容

本次活動在保證公益性的基礎上，依托小康人壽現有平臺和渠道特點，緊緊圍繞活動主題，因地制宜、結合實際，主動聚焦“一老一少”重點人群，踐行金融為民理念，以消費者為中心強化消費者權益保護工作，創新開展金融教育宣傳活動，增強消費者風險防范意識，提升風險識別能力。

活動期間，小康人壽將開展“承諾不變、愛不失聯”尋找失聯保單活動、“我為群眾解難題”活動、“總經理接待日”活動、“我為特殊群體辦實事”活動以及“五進入”系列宣教活動，精彩內容，敬請關注小康人壽官網、官微。

2021年7月，經中國銀保監會審核批準，原中法人壽正式更名為小康人壽。由于中法人壽部分遺留保單時間跨度長、客戶聯系方式變更未及時告知等情況，導致該批保單無法進行期滿給付。

為了使保單權利人的各項權益不受影響，小康人壽發起尋找失聯保單主人的行動，讓保障責任永不掉線。一份保單承載著愛與希望，更是一份最堅定的守護與承諾。小康人壽積極兌現承諾，延續愛與傳承。

失聯保單的主人，如果您看到我們的信息，請通過以下方式及時聯系我們，小康人壽將始終守護在您身邊，讓愛永不失聯！

公司網址：www.iamsystems.net

客服電話：400-815-6688

北京分公司地址：北京市朝陽區東三環中路5號樓實際樓層第49層（電梯樓層60層）05號單元

       陽春三月，草長鶯飛，春天是播種希望、耕耘夢想的時節，在第112個“三八”國際勞動婦女節到來之際，小康人壽工會開展了一系列主題活動，營造濃厚節日氛圍，展示新時代女性“小康人”的巾幗風采。她們是女兒、妻子、母親，同時也是職場中不可或缺的力量，她們似彩云般播撒希望，如春泥般默默奉獻，構筑起了美好生活的新篇章，綻放了別樣的芳華。
 
       小康人壽工會為每位女職工精心準備了一朵玫瑰和一份禮物，表達節日的問候和祝福，感謝她們的溫柔、堅韌與擔當，祝愿她們像玫瑰的花語一樣熱烈似火、幸福有愛。

       當天小康人壽工會還組織了花藝相框制作活動，從參差不齊到錯落有致，普通的花材在她們的手中綻放出了更奪目的美麗。在活動過程中，女職工們相互分享著制作技巧及對藝術的獨到見解，促進了友誼，凝聚了力量，加深了情感，節日的喜悅和快樂洋溢在臉上。
 
       不同的花藝相框作品，代表了每一位女性“小康人”正在書寫的美麗年華，無論是朝氣蓬勃意氣風發、還是不惑篤行堅定溫和，不同的人生都有多樣的精彩。
       值此“三八”國際勞動婦女節之際，小康人壽工會做好對全司女職工的引領、服務、聯系工作，爭取成為女職工信得過、靠得住、離不開的娘家人，帶動廣大女職工在事業中實現自身發展，發揮“半邊天”的重要作用。

2月14日上午，小康人壽召開年度表彰大會，對10位“杰出小康人”、2位“優秀兼職風險合規人員”進行了表彰。

過去的一年，在所有小康人的共同努力下，公司各部門秉承著高質量服務，高技術創新，高速度發展的精神，激情滿懷，能量無限，開創了專屬小康的全新發展模式，使小康不斷迸發出新的生機與活力。

公司領導為10位“杰出小康人”稱號獲得者頒發榮譽證書，為受到表彰的2位“優秀兼職風險合規人員”頒獎。

后續小康人壽全體員工將以先進為榜樣，見賢思齊，內強素質，外樹形象，強化自身創新服務意識，攻堅克難，一起攜手并肩，共同譜寫更美好的篇章。

為深入貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想，切實提升社會公眾金融素養，有效防范化解金融風險，營造清朗金融網絡環境，根據《關于開展2021年“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網民”活動的通知》（銀辦發〔2021〕135號）文件要求，小康人壽組織開展“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網民”集中教育宣傳月活動。

一、活動主題

為深入貫徹落實黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博違法犯罪的決策部署，進一步加大反詐反賭宣傳力度，切實增強人民群眾防詐拒賭意識和能力，按照《中國人民銀行辦公廳、銀保監會辦公廳、公安部辦公廳關于組織開展打擊治理電信網絡詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動的通知》的要求，小康人壽組織開展打擊治理電信網絡詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動。